Монако в сером списке ФАТФ : Вызовы и возможности в 2024

28 июня 2024 года стал решающим моментом для Монако. В этот день Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ/ GAFI) на шестом пленарном заседании в Сингапуре внесла Монако в свой серый список. Было указано на необходимость усиления мер в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Причины внесения в серый список

Решение ФАТФ является результатом критического анализа, проведенного Moneyval, подразделением Совета Европы, в январе 2023 года. В отчете выявлены недостатки в методах работы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Монако. Особенно влияют три фактора :

Международная финансовая ориентация Княжества
Разнообразие его финансовых услуг, в первую очередь в управлении активами
Важность таких секторов, как недвижимость и торговля предметами роскоши

Эти области делают Монако мишенью для незаконных трансграничных финансовых потоков, с отмыванием на его территории средств, которые были получены за рубежом мошенническим путем. Кроме того, Княжество всегда воспринималось как налоговая гавань, привлекающая капиталы из различных источников. Оценка Moneyval выявила пробелы в механизмах обнаружения и предотвращения, подчеркивая важность быстрого и строгого соответствия международным стандартам.

Список вопросов в спектре внимания ФАТФ

ФАТФ определила шесть областей, требующих улучшения:
1. Понимание рисков, связанных с отмыванием денег и налоговым мошенничеством иностранного происхождения

Усиленная конфискация преступных активов на международном уровне
Более эффективные санкции за нарушения в области борьбы с отмыванием денег
Увеличение судебных ресурсов и повышение их эффективности
Оптимизация подачи заявлений о подозрительных операциях
Усиленное изъятие имущества, полученного в результате преступной деятельности

Эти рекомендации направлены на укрепление устойчивости Монако перед финансовыми угрозами и приведение его практик в соответствие с мировыми стандартами. Усиление механизмов санкций и обучение ключевого персонала являются решающими для обеспечения эффективности мер по борьбе с отмыванием денег.

Реакция Монако и план действий

Монако обязуется соблюдать международные стандарты. Правительство уже предприняло ряд шагов:

– В течение шестнадцати месяцев должны вступить в силу девять новых законов, касающихся укрепления Монегасской Финансовой Безопасности (AMSF) и правовой базы по борьбе с отмыванием денег.

– Разработан план действий с графиком реформ до января 2026 года

– Создан новый орган по надзору и финансовой разведке

– Укрепляются средства борьбы с финансированием терроризма

ФАТФ признала эти достижения. Пьер-Андре Чиаппори, советник министра финансов и экономики, считает, что “80% работы уже выполнено”. Однако для выхода из серого списка необходимы дополнительные усилия. В ответ на рекомендации Монако также усилило сотрудничество с другими юрисдикциями для обмена важной информацией и укрепления трансграничного контроля.

Последствия для экономики Монако

Несмотря на вызовы, Монако смотрит в будущее с оптимизмом. В краткосрочной перспективе влияние реформ будет ограниченным, но некоторые сектора могут пострадать сильнее:

Финансовый сектор: Финансовые учреждения Монако могут столкнуться с усиленным надзором и повышенными затратами на соблюдение нормативных требований. Это может повлиять на их конкурентоспособность.

Недвижимость: Сектор недвижимости, по-видимому, сохранит свою устойчивость. Местный рынок недвижимости, характеризующийся редкими роскошными объектами, продолжает интересовать состоятельных инвесторов. В этом сложном регуляторном контексте для них по-прежнему важна экспертиза инвестиционных возможностей, которую предоставляет Miells-Christie’s.

Иностранные инвестиции: Несмотря на то, что некоторые инвесторы могут стать более осторожными, общий эффект будет зависеть от скорости, с которой Монако сможет внедрить необходимые реформы и успокоить заинтересованные стороны.

В краткосрочной перспективе внесение в серый список может повлиять на международное восприятие Монако, побуждая некоторых инвесторов пересмотреть свои обязательства. Однако исследование, проведенное Центром глобального развития в 2016 году, предлагает иную точку зрения: даже если включение в серый список ФАТФ приведет к снижению объема поступающих платежей до 10%, указанные в нем страны не могут быть изолированы от международной финансовой системы. Этот аргумент также поддерживает советник министра экономики и финансов Пьер-Андре Чиппори: «Как экономист, я считаю, что включение в серый список в краткосрочной перспективе не окажет прямого воздействия на экономический рост, особенно государства, которое не берет кредиты. У Монако отрицательный долг и имеется конституционный резервный фонд. Последствия возможны, если мы останемся в списке на пять лет, но не на полтора года », — объяснил он на пресс-конференции в начале июля 2024 года.

В долгосрочной перспективе эти реформы могут улучшить прозрачность и привлекательность рынка Монако.

Вызовы и возможности

Внесение Монако в серый список приносит с собой ряд сложностей, но и уникальных возможностей. С одной стороны, Монако должно укрепить свою систему финансового контроля и снизить риск негативного восприятия со стороны некоторых инвесторов. С другой стороны, эта ситуация предоставляет Монако возможность модернизировать свою финансовую регуляторную структуру, что в долгосрочной перспективе может улучшить его репутацию как прозрачного финансового центра, соответствующего международным стандартам.

Этот период реформ может также стать катализатором для более широкой трансформации финансового сектора Монако, включая внедрение передовых технологий для мониторинга и соблюдения нормативных требований. Например, использование искусственного интеллекта и большего объема данных может помочь в выявлении подозрительных транзакций и усилить аналитические возможности.

Перспективы на будущее

Монако стремится выйти из серого списка к 2026 году. Для достижения этой цели Княжеству предстоит преодолеть несколько ключевых вызовов. Во-первых, необходимо эффективно внедрить запланированные реформы, чтобы соответствовать международным стандартам. Затем важно укрепить международное сотрудничество в борьбе с отмыванием денег, установив прочные партнерские отношения с другими юрисдикциями. Кроме того, необходимо улучшить подготовку соответствующего персонала и увеличить ресурсы, выделяемые судебным и финансовым органам, для обеспечения строгого соблюдения новых правил. Наконец, Монако должно продемонстрировать конкретные результаты в области судебных преследований и конфискации незаконных активов, чтобы доказать свою приверженность и способность эффективно и прозрачно бороться с незаконной финансовой деятельностью.

Хотя внесение Монако в серый список ФАТФ в 2024 году является вызовом, это также может стать возможностью для укрепления и модернизации. Эффективно реализовав необходимые реформы, этот период может стать поворотным моментом в финансовой истории Монако, укрепив его позицию как безопасного, прозрачного финансового центра, соответствующего международным стандартам. Способность Княжества быстро адаптироваться и демонстрировать ощутимые результаты будет решающим фактором для восстановления доверия инвесторов и международных партнеров.